Yatırım fonları, hisse yatırımlarını profesyonel portföy yöneticilerine bırakmak isteyen yatırımcılar için vazgeçilmez yatırım araçlarından biridir.
Bir yatırımcı doğru zamanda doğru yatırım aracını bulabilecek portföy yönetim şirketine ve portföy yöneticisine güvenerek yatırım fonu katılma paylarını alır.
Bu portföy yönetim şirketlerinde portföy yöneticisinin kararlarını destekleyecek uzman araştırma birimi bulunurken ayrıca portföy yöneticisinin de sermaye piyasalarında 5 yıl tecrübeli ve gerekli lisanslarının bulunması gerekir.
Yatırım fonlarına yatırım yapmadan önce ilk olarak amaç belirlenmelidir. Yüksek mevduat faizlerinden para kazanmak mı istiyorsan para piyasası fonlarına, yükselen bono ve tahvil fiyatları için borçlanma araçları fonlarına, hisse senedi tarafında yatırım yapmak istiyorsan hisse senedi fonlarına yatırım yapmak senin için uygun olabilir.
Ama hisse senedi fonlarıyla alakalı unutulmaması gereken konu değer, uzun vadede oluşur. Portföy yöneticileri ve araştırma uzmanları hisse alım satımı yaparken şirketlerin teknik ve temel analizlerini gerçekleştirirler.
Temel analizlerde şirketin değerleme oranlarına ve büyüme potansiyeline göre bir adil değer bulunmaya çalışılır. Bu değerin oluşması zaman alabilir.
Peki, Uzun Vadede En Fazla Kazandıran Fonlar Ne Kadar Kazandırdı?
BIST 100 endeksi son 5 senede 898% getiri sağladı. Yan 2019 yılınıni Ağustos ayında endekse yatırım yaptığınız 100.000 bin TL para yaklaşık olarak 1 milyon TL oldu.
TEFAS verilerine göre son 5 yılda en fazla kazandıran hisse senedi fonu ise 2.643% getirisiyle Marmara Capital Portföy Hisse Senedi Fonu (MAC) oldu.. Yani 5 sene önce Ağustos ayında 100.000 TL MAC fonu alan bir yatırımcının şu anda 2,743 milyon TL parası olmuş olacaktı.
TÜFE’nin açıklamış olduğu emlak endeksini incelediğimizde ise 2017 yılından beri ev fiyatlarının 13 kat arttığı belirtildi. MAC Fonu ise 2019 yılından beri 28,5 katlık getiri sağlamayı başardı.
2019 yılının Ağustos ayından beri en fazla kazandıran 10 hisse senedi fonunu inceleyelim. 🔍
Son 5 senede en fazla getiri sağlayan 10 yatırım fonunu incelediğimizde 8 tanesi hisse senedi fonlarından oluşuyorken 2 tanesi değişken fonlardan oluşmaktadır.
Gelin şimdi de son 5 senedir TEFAS’a açık en fazla kazandıran 5 fonu yakından inceleyelim. 👀
Marmara Capital Portföy Hisse Senedi Fonu (MAC)
MAC Fonu son 5 senede en fazla kazandıran fon olarak listenin başında yer alırken fonun son 5 senede her yıl borsa üstü getiri sağlaması dikkat çekiyor.
Bir fonun 5 senede 2.643% artması için 5 sene boyunca her yıl 94% getiri sağlaması gerekir.
Portföyün varlıklarının 89%’ı güncel olarak hisse senetlerinde bulunurken 11%’i ise takasbank para piyasasında bulunmaktadır.
Yılbaşından itibaren BIST 100, altın, TÜFE ve hisse senedi şemsiye fonlarının ortalama getirisinden daha fazla getiri sağlamayı başaran MAC fonu güçlü korunumunu uzun vadede olduğu gibi sürdürmeyi başardı.
Ayrıca fonun katılma payları 1 TL’nin altında bulunuyor. Güncel olarak 56 kuruş seviyesinde katılma payı bulunan MAC fonu yatırımcılarına her zaman sakız alır gibi kolay bir şekilde yatırım fonu biriktirme fırsatı da tanımış oluyor.
Fon portföyünde BIST 30 endeksinden BIST 100 dışı şirketlere kadar her türlü getiri potansiyeli bulunan şirket bulunuyor.
Fonun portföyünde 8 Ağustos verilerine göre en yüksek ağırlığı olan ve ağırlığı o hafta artırılan hisse senedi ise TKFEN olarak gerçekleşti. Hissenin fondaki ağırlığı ise 8 Ağustos itibarıyla 8,64% gibi önemli bir rakama sahip.
Fonun risk seviyesi ise 7 olarak belirtilmiştir.
İnveo Portföy İkinci Hisse Senedi Fonu (GMR)
GMR fonu son 5 senede en fazla kazandıran hisse senedi fonu iken MAC fonunun hemen arkasından çok küçük bir farkla takip ediyor.
Aynı MAC fonu gibi her sene borsanın üstünde getiri sağlayabilmiş bu fon yılbaşından itibaren diğer hisse senedi fonlarının ortalama getirisinin hafif altında kaldı.
Fon son 5 senede 2.619% getiri sağlarken son 5 senede bu denli getiri elde edebilmek için her sene 93,5% getiri elde etmeniz gerekiyordu.
Portföydeki varlıklarının yaklaşık 95%’i hisse senetlerinde bulunurken geriye kalan kısımları vadeli işlem nakit teminatları ve girişim sermayesi ile yatırım fonları katılma payları oluşturuyor.
Fonun güncel katılma paylarının değeri 1 TL’nin hafif üzerinde olsa da yine küçük paralarla sürekli olarak yatırım yapabilme fırsatı fonlar arasında yerini alıyor.
Fonun portföyünde 8 Ağustos verilerine göre 50’ye yakın hisse bulunurken BIST 100 ağırlıklı bir portföyden bahsetmek mümkün.
Fonun portföyünde en yüksek ağırlığı olan hisse 8 Ağustos verilerine göre ISMEN ve ECILC olarak karşımıza çıkıyor.
Fonun risk seviyesi 7 olarak belirtilmiştir.
Qİnvest Portföy Hisse Senedi Fonu (EID)
Son 5 senede en fazla kazandıran 3. fon olarak EID fonu karşımıza çıkıyor.
Fon özellike son 3 senedeki getirisiyle ön plana çıkarken yılbaşından bu yana en fazla getiri sağlayan fonlar arasında da yerini alıyor.
Fon son 5 senede 2.390% getiri sağlarken son 5 senede böyle bir getiri elde etmeniz için her sene 90,2% getiri elde etmeniz gerekiyordu.
Portföydeki varlıklarının yaklaşık olarak 90%’ını hisse senetleri oluştururken diğer kısmını yatırım fonları katılma payları ve takasbank para piyasası oluşturuyor.
Aynı GMR fonuna benzer bir şekilde 1 TL’nin hafif üstüne katılma payları bulunan fon küçük paralarla sürekli olarak yatırım yapabilme fırsatı fonlar arasında yerini alıyor.
Fonun hisse senetlerindeki portföyünü incelediğimizde ise BIST 30 ağırlıklı bir strateji uygulandığını görmek mümkün. Özellikle holding ve bankacılık tarafı portföyün en büyük 2 sektörü olarak karşımıza çıkıyor.
Fonun 8 Ağustos tarihine göre hisse portföyüne göz attığımızda ise en yüksek ağırlığa sahip hisselerin KCHOL ve SAHOL olduğunu gözlemliyoruz.
Tacirler Portföy Değişken Fon (TCD)
Son dönemlerde diğer fonların gerisinde kalmasıyla 4. Sıraya düşen TCD fonu uzun zaman boyunca 5 yıllık getiride en tepede yer alan fon ünvanını koruyordu.
Yılbaşından itibaren BIST 100 ve BIST 30 endeksinin altında getiri sağlayan fon diğer değişken fonlarının ortalama getirisinin de hafif arkasında kaldı.
Fakat son 5 senede en fazla kazandıran fonların başında gelen TCD, aynı zamanda son 5 senede yıllık getirisi ortalama olarak 90,1% getiri sağladı.
EID fonunun hemen arkasında son 5 senede 2.388% getiri sağlayan fon değişken fon olmasından kaynaklı olarak belli sınırlamalara tabi tutulmaması, farklı yatırım araçlarının fon portföyüne dahil edilmesine olanak sağlıyor.
Fonun varlıklarının 70%’i hisse senetlerinde bulunurken geriye kalan kısımlarda yatırım fonları katılma payları, VİOP teminatları, mevduat, döviz mevduat, ters repo, devlet tahvili, finansman bonosu, yabancı hisse senetleri ve yabancı borçlanma araçları gibi bir çok yatırım aracı bulunuyor.
Fonun hisse seneti varlıklarını incelediğimizde kimya, ilaç ve haberleşme teknolojileri gibi potansiyel barındıran fonlara yatırım yapıldığını görmekteyiz.
Fonun hisse portföyünde 8 Ağustos itibarıyla en yüksek ağırlığa sahip hisseler ise SELEC ve diğer sıraladığımız fonlarında favorilerinde bulununan KAREL hisseleri bulunuyor.
Fonun risk değeri ise 6 olarak karşımıza çıkıyor.
İstanbul Portföy Birinci Değişken Fon (IPB)
En fazla kazandıran 5. fonu incelediğimizde karşımıza daha değişik bir stratejiyle IPB fonu çıkıyor.
IPB fonu içerisinde bulunan çok fazla yatırım aracı ile portföy getirisini en risksiz seviyede tutmayı amaçlıyor.
Genel olarak son 5 senelik grafiğe baktığımızda varlık çeşitliliği sayesinde fonun nadiren düşüş yaşadığı ve bazı zamanlarda borsadan ayrıştığı gözlemleniyor.
Fon son 5 senede 2.040 getiri sağlarken bu getiriyi elde etmek için son 5 senede her yıl 84,5% getiri elde etmek gerekmekteydi.
Fonun varlıklarını incelediğimizde ise 46%’sı hisse senetlerinde bulunurken diğer yarısında ise yatırım fonları katılma payları, VİOP teminatları, mevduat, döviz mevduat, ters repo, devlet tahvili, finansman bonosu, girişim sermayesi katılma payları, yabancı hisse senetleri ve yabancı borçlanma araçları gibi bir çok yatırım aracı bulunuyor.
Fonun hisse senedindeki varlıkları incelediğimizde ise inşaat ve çimento odaklı olduğunu görmekteyiz.
Hisseleri incelediğimizde ise 8 Ağustos verilerine göre portföyde en fazla ağırlığı olan hisseler BTCIM ve BSOKE olarak gözlemleniyor.
Fonun katılma paylarının 50 kuruşun hafif üzerinde olması sürekli olarak yatırım yapabilme fırsatı fonlar arasında yerini almasını sağlıyor.
Fonun risk değeri ise 6 olarak belirlenmiştir.
Bu içerik, içeriğin yayınlandığı günkü veriler baz alınarak hazırlanmıştır. İçerikte geçen hedef fiyat tahminleri, uzman ve analist yorumları bu içeriğin yayınlandığı tarihte geçerlidir. Bu tahmin ve yorumlar zaman içinde değişkenlik gösterebilmektedir. Bu sayfada yer alan haberler ve haberlerin içerdiği şirketler hakkındaki bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Kullanılan hisse işlem görselleri; hisse adı, fiyatı ve grafikleri de dahil temsilidir, yatırım tavsiyesi değildir.
Detaylı bilgi için: Midas Sorumluluk Beyanı
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: TEFAS, TUİK, Fintables
